¿Qué es minería de datos? Seguramente has escuchado este término que tiene muchas aplicaciones prácticas. Aquí te contamos qué es y cómo Costa Rica la está usando para luchar contra la evasión de impuestos.

Es curioso que hoy hablaremos de qué es la minería de datos y cómo se está usando en Costa Rica, porque la primera vez que oí este término, fue de Rogelio Umaña, un experimentado consultor costarricense.

Costa Rica está en plena temporada de elecciones y uno de los temas más sensibles es la estabilidad económica del país.

Lejos del ruido mediático y la polarización que causó el tema de los derechos para la comunidad LGBTI, un problema más de fondo es el tema económico.

A pesar de que en la región vemos a Costa Rica como un referente en cuanto a innovación y transformación digital, desde adentro no todos tienen similar opinión en cuanto a la política tributaria.

El columnista Miguel Gutiérrez Saxe señala en el diario La Nación, que el sistema tributario es muy regresivo, con diseños obsoletos, y caracterizado por las exenciones para los sectores que dinamizan la economía.

Por eso, El Ministerio de Hacienda parece querer cambiar esa percepción.

Esta entidad, que es la encargada de la recaudación de impuestos en Costa Rica está utilizando la minería de datos para identificar patrones de comportamiento y ubicar más fácilmente a las empresas que evaden impuestos.

 

¿Qué es minería de datos?

La minería de datos es el proceso de descubrir patrones en grandes volúmenes de datos, y uno de los fines de este proceso es generar predicciones cada vez más acertadas y adelantarse a los fenómenos que podrían afectar a una empresa o una entidad.

Es decir, el Data Mining (o Minería de Datos) es el proceso usado por las empresas y entidades para convertir la data cruda, en información útil.

Para esto se usa software que identifica patrones en grandes segmentos de datos. Las empresas pueden conocer mejor a sus clientes y desarrollar estrategias de marketing más efectivas, y reducir sus costos.

Este video resume qué es Minería de Datos y cómo se está aplicando:

Mediante el análisis y la referencia cruzada de información histórica de múltiples bases de datos, el modelo estadístico utilizado por el Ministerio de Hacienda intenta predecir qué empresas son más propensas a evadir pagos de impuestos,

Para esto, están analizando el comportamiento histórico de las empresas, medido a través de transacciones, impuestos declaraciones y otros datos.

Al vincular esta información, el modelo puede identificar patrones de comportamiento que son similares a los de otras empresas que han evadido impuestos en el pasado.

 

Alguien nos observa: La Minería de Datos también está siendo usada para analizar ciudadanos

El modelo también determina si los ingresos que las personas reportan al estado coinciden con la capacidad económica que demuestran en su vida diaria.

Si la declaración de impuestos de un individuo es muy baja, pero el Departamento del Tesoro detecta que con frecuencia han abandonado el país, importado bienes, poseen nuevos vehículos y propiedades, o pagan tarifas en establecimientos educativos privados, las campanas de alarma se disparan.

Si el contribuyente puede probar que estos viajes y vehículos fueron pagados por medios legales justificables, la investigación está cerrada. Si no pueden, comienza la acción legal.

Todos los datos tienen referencias cruzadas y se filtran mediante búsquedas específicas.

Por ejemplo, para identificar proveedores falsos, los investigadores verificarán si existe una relación de sangre entre el cliente y el proveedor, ya sean clientes puntuales o proveedores únicos, e incluso la edad del proveedor.

Ahora ya sabes qué es la Minería de Datos y lo más importante, cómo se está aplicando en la región.

Este es sólo un ejemplo de cómo las nuevas tecnologías se pueden usar para mejorar la eficiencia de un país.

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